В России предложили разрешить банкам ограничивать денежные операции физических лиц при обнаружении подозрительной активности. Соответствующий законопроект внесла в Госдуму группа парламентариев, включая депутата Анатолия Аксакова и сенатора Николая Журавлева. Согласно документу, опубликованному в Системе обеспечения законодательной деятельности, новые правила могут вступить в силу с 1 марта 2028 года. Предусмотренный лимит на переводы и внесение наличных составляет 30 тыс. рублей в месяц.
Читайте: Пенсии в России резко вырастут: кто получит прибавку
При выявлении подозрительных операций кредитная организация должна будет установить ограничения не позднее следующего рабочего дня. Еще один рабочий день отводится на уведомление клиента о причинах принятого решения, продолжительности ограничений и способах их обжалования. При этом законопроект предусматривает обязательное предварительное обращение непосредственно в банк для урегулирования спора.
Продолжительность ограничений будет определять кредитная организация, но первоначально они смогут действовать не более одного года. Если в течение трех лет после их отмены банк вновь обнаружит подозрительные операции, ограничения потребуется установить повторно — на два года. В обоих случаях досрочное прекращение возможно при появлении предусмотренных для этого оснований.
Авторы инициативы объясняют необходимость изменений развитием теневых финансовых схем. В пояснительной записке говорится, что расчеты, связанные с незаконным оборотом наркотиков, анонимными криптообменниками, запрещенными онлайн-казино и мошенничеством, все чаще проводятся через переводы между физическими лицами. Для обхода контроля участники таких операций могут распределять платежи между 30 банками или регулярно менять кредитные организации. Законопроект позволит учитывать информацию Банка России при оценке риска подозрительной активности клиентов.
Ранее, в июне 2026 года, Госдума приняла во втором и третьем чтениях второй пакет законодательных мер против мошенничества. Он предусматривает появление на «Госуслугах» специальной «красной кнопки», с помощью которой граждане смогут оперативно приостанавливать дистанционные денежные операции при подозрении на обман. Кроме того, установлено ограничение в 20 банковских карт на человека и уточнены правила использования виртуальных телефонных станций и сим-боксов.
Читайте также:
- Что распыляли над головами россиян: микробиолог Никулин сделал тревожное заявление
- Еще одна пандемия грозит России: количество больных стремительно увеличивается
- Многие пенсионеры зря платят эти налоги: какие льготы действуют в 2026 году
