Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за происхождением крупных сумм наличных денег. Согласно сообщению, опубликованному 26 октября на сайте регулятора, особое внимание следует уделять операциям физических лиц на сумму от 5 млн рублей. Учитываться будут как разовые операции, так и совокупный объем за календарный месяц. Для компаний и индивидуальных предпринимателей проверки предлагается проводить независимо от суммы.
Читайте: Пенсии в России резко вырастут: кто получит прибавку
Рекомендации распространяются на внесение наличных на банковские счета, переводы без открытия счета и валютно-обменные операции. Также под контроль подпадают покупки драгоценных металлов, инвестиционных монет и обработанных природных алмазов. Перед проведением таких операций банкам советуют изучать финансовое положение клиентов и выяснять, каким образом были получены деньги.
Подтвердить законность происхождения средств можно с помощью справок о доходах, налоговых деклараций и документов о заработке самозанятого. Допускается предоставление договоров купли-продажи имущества, свидетельств о наследстве и других подтверждающих бумаг. При этом кредитные организации должны проверять не только наличие документов, но и достоверность содержащихся в них сведений.
Если клиент не сможет объяснить источник денег или представленные документы вызовут сомнения, банк вправе признать операцию подозрительной. В таком случае возможно повышение уровня риска клиента или отказ в проведении операции. Отдельно регулятор призвал выявлять попытки обойти контроль путем разделения крупных сумм на несколько небольших платежей.
Для предприятий с регулярной наличной выручкой, включая розничную торговлю, предусмотрены исключения. Дополнительная проверка может не потребоваться, если поступления соответствуют характеру бизнеса или банк уже располагает необходимыми документами. Однако резкое увеличение оборотов либо их несоответствие масштабам деятельности станет поводом для более внимательного изучения операций.
В Центробанке подчеркнули, что рекомендации направлены на противодействие отмыванию преступных доходов и введению теневых наличных средств в законный оборот. Предполагается, что новые меры затронут ограниченное число клиентов и не повлияют на интересы добросовестных граждан. Документ также заменяет ранее действовавшие рекомендации по контролю наличных операций, которые утрачивают силу после его публикации.
- Еще одна пандемия грозит России: количество больных стремительно увеличивается
- Россиянам грозят новые ограничения: что уже изменилось в октябре
- Платежки за ЖКХ резко выросли: сколько теперь придется платить россиянам
