Усиление контроля за происхождением наличных средств не должно затронуть подавляющее большинство граждан. Об этом председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил в эфире Радио РБК. По его оценке, изменения не коснутся 95% россиян, которые продолжат пользоваться наличными и безналичными деньгами в привычном режиме.
Читайте: Россиянам готовят новые запреты: что изменится уже в ближайшее время
Повышенное внимание может быть обращено на операции людей, чьи расходы заметно расходятся с их официальными доходами. Аксаков привел в пример граждан, которые практически не работают или имеют невысокий заработок, но при этом оперируют миллионами рублей или долларов. В таких случаях могут возникнуть вопросы о происхождении используемых средств.
Ужесточение проверок парламентарий связал в том числе с применением криптоинструментов при незаконных операциях. Для их приобретения средства можно перевести на счет либо использовать наличные. Во втором случае предметом проверки может стать источник происхождения денег.
Накануне глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля рассказал о подготовке новой рекомендации для кредитных организаций. Она предусматривает усиление комплаенс-контроля за происхождением наличности клиентов и будет распространяться как на физических, так и на юридических лиц. Речь идет о корректировке типологий подозрительных операций.
Среди источников наличных средств «неустановленного происхождения» Шабля назвал рынки и нелегальные криптообменники. Банк России намерен совершенствовать проверку происхождения денег не только с помощью рекомендаций кредитным организациям. Регулятор также планирует изменения на законодательном уровне, включая поправки в основной «антиотмывочный» закон 115-ФЗ.
Читайте также:
- Сентябрь все изменит: что ждет россиян уже с 1 числа
- Пенсии в России резко вырастут в октябре: кто получит прибавку
- В платежках за ЖКХ появятся новые начисления: что уже изменилось для россиян
