Российские банки могут получить дополнительное основание для временной блокировки счетов клиентов. Росфинмониторинг подготовил законопроект, позволяющий ограничивать операции при частичном совпадении данных человека со сведениями о лице, чьи средства подлежат заморозке. Документ оказался в распоряжении «Известий».
Читайте: Россиянам готовят новые запреты: что изменится уже в ближайшее время
Если банковская система обнаружит такое сходство, счет предлагается блокировать на пять рабочих дней. Необходимость нового механизма связана в том числе с различными вариантами написания персональных данных. По состоянию на 1 февраля более 800 человек, включенных в перечень Росфинмониторинга, имели сразу несколько вариантов их написания.
Принятие законопроекта способно увеличить количество блокировок счетов на 20%, считает президент Ассоциации экспортеров и импортеров и управляющий партнер юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер. С похожей оценкой выступила управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева. Она указала, что AML-системы банков в 90–95% случаев срабатывают ложно, поскольку ориентируются на формальные признаки.
По оценке Косаревой, с дополнительными сложностями могут столкнуться прежде всего обладатели распространенных имен и фамилий. При этом число полных совпадений фамилии, имени и отчества невелико. Финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин оценил долю полных тезок менее чем в 1%.
Финансовый эксперт Алексей Кричевский считает необходимой доработку банковских алгоритмов. По его мнению, системы должны сразу учитывать возможные связи между людьми при проверке совпадающих данных. Эксперты также выступили за создание понятного и быстрого механизма, который позволит снимать ограничения со счетов в случае ошибочной блокировки.
Читайте также:
- Сентябрь все изменит: что ждет россиян уже с 1 числа
- Пенсии в России резко вырастут в октябре: кто получит прибавку
- В платежках за ЖКХ появятся новые начисления: что уже изменилось для россиян
