Банки при переводе крупных сумм все чаще запрашивают у клиентов подтверждение родственной или коммерческой связи с получателем средств. Такая практика направлена на выявление возможного мошенничества и защиту клиентов. Об этом «Российской газете» рассказали представители сразу нескольких крупных кредитных организаций.
Как пояснил начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустам Габитов, при подозрительных операциях с клиентом может связаться сотрудник банка и уточнить, кем ему приходится получатель перевода, а также попросить назвать его полные данные. Дополнительно банк выясняет цель и смысл перевода. Звонок, по словам эксперта, используется для подтверждения легитимности операции и предупреждения клиента о возможной мошеннической схеме. Он отметил, что такие разговоры нередко помогают людям вовремя остановиться и избежать серьезных финансовых потерь.
Банки анализируют не только сумму перевода. Как сообщил «Российской газете» вице-президент по информационной безопасности банка «ДОМ.РФ» Дмитрий Никишов, если клиент не может четко опознать свой платеж и корректно объяснить его назначение, его могут пригласить в отделение для личного общения. При этом сотрудники связываются с клиентами исключительно с официальных номеров банка.
С начала 2026 года перечень признаков мошеннических операций, установленный Банком России, был расширен с шести до двенадцати пунктов. Теперь подозрения может вызвать и ситуация, когда переводу другому лицу предшествовал перевод между собственными счетами по Системе быстрых платежей на сумму более 200 тысяч рублей. Также в этот список входят переводы на счета так называемых дропов — людей, предоставивших мошенникам доступ к своим картам и личным кабинетам.
Если операция подпадает под один из признаков, банк вправе приостановить перевод и предупредить клиента о риске обмана. Однако в случае, если человек настаивает на проведении операции после предупреждения, банк обязан ее выполнить. При этом кредитные организации обязаны фиксировать все предпринятые меры, поскольку за отсутствие антифрод-процедур и пропущенное мошенничество им грозят штрафы со стороны Банка России.
Эксперты рекомендуют клиентам при приостановке перевода обращаться в банк за разъяснениями. В свою очередь, банк должен дать мотивированный ответ и запросить информацию, необходимую для принятия окончательного решения.
