Какие схемы используют кредитные мошенники

Статьи по теме

• Полевая кухня: особенности и преимущества военного кейтеринга
• BMW: автомобили премиум-сегмента от лидера российского рынка
• Автомобили GAC в России: только популярные во всем мире модели

Количество жертв черных кредиторов постоянно увеличивается. Только за прошлый год Центробанку удалось выявить 1,7 тысячи случаев мошенничества, что почти вдвое превышает показатели 2021 года. Финансовые аферисты используют различные способы обмана людей, с помощью которых завладевают их деньгами. В их числе не только привычная схема со звонком от сотрудника службы безопасности банка. Злоумышленники придумывают новые сценарии для обмана граждан. Расскажем о распространенных схемах кредитного мошенничества и о том, как себя обезопасить.

Как кредитные мошенники обманывают людей

Финансовые аферисты умеют оказывать психологическое воздействие на потенциальных жертв. Они могут использовать банковские и экономические термины. Также они знают о процедурах получения кредитов и займов, о кредитных картах с онлайн оформлением, об особенностях работы системы безопасности финучреждений и о многом другом.

Чаще всего они:

• действуют под видом ломбардов и комиссионок;
• используют схему возвратного лизинга;

Действуют под видом ломбардов и комиссионок

Черные кредиторы могут маскироваться под ломбарды, комиссионки и скупки. Злоумышленник может даже зарегистрироваться как ИП или ООО, а также арендовать офис в помещении, где находится легальное учреждение. Некоторые маскируются под МФО.

Важно: Центробанк не контролирует деятельность комиссионных магазинов и скупок, так как они не являются участниками финансового рынка.

Деятельность ломбардов заключается в быстром предоставлении заемных средств под залог имущества. При этом человек может выкупить вещь сразу после полного погашения задолженности. Комиссионки принимают вещи, выставляют их на продажу и только после реализации расплачиваются с клиентом. За это они получают определенный процент от сделки. Скупки покупают имущество по сниженной цене, затем продают его дороже. Приобрести его могут все желающие. То есть, у клиента нет приоритета на право выкупа.

Используют схему возвратного лизинга

По закону возвратный лизинг разрешен при соблюдении определенных требований. Например, предоставление денежных средств на предпринимательство. Но аферисты используют эту схему для выдачи потребительских кредитов физическим лицам.

Суть следующая: после продажи автомобиля владелец становится его арендатором. Чаще всего оформление права собственности осуществляется без участия ГИБДД. Также они создают такие условия, чтобы жертва выплачивала высокие проценты, штрафы и неустойки за просрочку платежа. В итоге они изымают имущество. Как правило, в рекламе таких организаций предлагаются срочные займы под залог ПТС.