Банк России определил девять признаков, по которым кредитные организации могут выявлять мошеннические операции при снятии наличных. Среди основных критериев — попытка получить деньги в течение суток после оформления кредита, перевод на собственный счет более 200 тыс. рублей через Систему быстрых платежей и смена номера телефона, используемого для входа в мобильный банк. Об этом ТАСС рассказали в МВД России.
Читайте: Россиянам готовят новые запреты: что изменится уже в ближайшее время
Банки также обращают внимание на поведение клиента, которое заметно отличается от его привычных операций. Подозрения могут вызвать снятие наличных в необычное время или через банкомат, расположенный далеко от мест, где человек обычно получает деньги. К признакам возможного мошенничества относятся нетипичная сумма и непривычный для клиента способ выдачи средств.
Еще одним фактором считается резкий рост активности телефонных разговоров в течение шести часов перед финансовой операцией. В перечень ЦБ также вошли изменение характеристик устройства, с которого клиент проводит операцию, и наличие на телефоне вредоносных программ. Банки могут обратить внимание и на пять или более отказов в выдаче наличных в течение одного дня.
Ранее, 1 июля, в управлении по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России предупредили о распространении двухэтапных схем телефонного мошенничества. Злоумышленники используют методы социальной инженерии и сначала связываются с человеком под нейтральным бытовым предлогом. Во время разговора жертву убеждают назвать код из СМС, который сам по себе не предоставляет доступа к денежным средствам, однако создает тревогу и ощущение совершенной ошибки.
Спустя некоторое время следует второй звонок. Аферисты представляются сотрудниками правоохранительных органов или служб безопасности и сообщают, что предыдущий разговор якобы был связан с мошенниками. Для убедительности они упоминают ранее названный код, после чего встревоженная жертва начинает доверять собеседникам и под их руководством совершает финансовые операции.
Читайте также:
- Россиянам грозят новые начисления за ЖКХ: вступили в силу важные изменения
- Пенсии в России резко вырастут с 1 августа: кто получит прибавку уже летом
- Миллионы россиян столкнутся с новыми правилами в июле: что изменится для ваших денег
