С 1 сентября 2026 года в России изменятся правила контроля денежных переводов граждан. Росфинмониторинг получит прямой доступ к сведениям об операциях через Национальную систему платежных карт (НСПК), финансовые организации перейдут на единый платежный QR-код, а также появится Единый реестр учета платежных карт. Нововведения направлены прежде всего на выявление мошеннических схем и операций с подставными счетами и картами. Передает Frank Media.
Читайте: Россиянам готовят новые запреты: что изменится уже в ближайшее время
Сейчас для получения информации о конкретном клиенте Росфинмониторинг направляет запрос финансовой организации. С сентября ведомство сможет получать через НСПК данные о переводах по СБП, операциям с картами «Мир» и платежам по единому QR-коду. Под обязательный контроль также попадают переводы из банков определенных иностранных государств, перечень которых формируется по согласованию с Банком России и не публикуется.
Управляющий партнер юридической компании «Генезис» Артём Денисов отметил, что повышенное внимание могут привлечь частые операции между незнакомыми людьми и транзакции с признаками обналичивания. Среди потенциально подозрительных операций — поступления от большого количества лиц, нехарактерные для клиента крупные суммы, цепочки переводов с последующим снятием наличных и операции со счетами из баз Банка России или МВД. При этом законодательного лимита в 200 тыс. рублей, после которого перевод автоматически блокируется, нет.
С 1 сентября обязательным для финансовых организаций станет единый платежный QR-код, внедренный НСПК в 2024 году. После его сканирования клиент сможет выбрать доступный вариант оплаты, включая СБП, банковскую карту или цифровые рубли. Одновременно начнет работать Единый реестр учета платежных карт, куда банки будут передавать сведения о выпущенных и прекративших действие картах и ИНН их владельцев.
Ограничение в 20 банковских карт на одного человека в сентябре 2026 года еще не вводится. Оно должно начать действовать с 1 сентября 2027 года. Перед оформлением новой карты банк будет проверять информацию о клиенте в едином реестре.
Новые правила не вводят налог на обычные переводы между физическими лицами. НДФЛ взимается с доходов, включая оплату товаров и услуг, тогда как личные переводы налогом не облагаются. Переводить деньги между собственными счетами в разных банках также по-прежнему разрешено.
Фиксированной суммы, гарантирующей отсутствие проверки операции, не существует. При приостановке перевода Денисов рекомендует обратиться в банк и уточнить причину. Если проверка связана с подозрениями в отмывании денег, финансовая организация может потребовать документы, подтверждающие происхождение средств и экономический смысл операции, в том числе договоры, чеки, квитанции или банковские выписки.
Читайте также:
- В платежках за ЖКХ появятся новые начисления: что уже изменилось для россиян
- Пенсии в России резко вырастут с августа: кто получит прибавку уже летом
- Миллионы россиян столкнутся с новыми правилами: что изменится для ваших денег
