Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями, связанными с внесением крупных сумм наличных денежных средств. Соответствующее сообщение опубликовано на сайте регулятора.
Читайте: В Госдуме готовят новые запреты: что может измениться уже в ближайшее время
В Центробанке пояснили, что повышенное внимание к таким операциям связано с рисками легализации доходов, полученных преступным путем, а также с возможным использованием наличных средств в других противоправных целях.
Регулятор предложил банкам проводить ежедневный анализ клиентских операций. Особое внимание кредитным организациям рекомендовано уделять признакам, которые могут указывать на подозрительный характер транзакций. Эти критерии касаются как физических лиц, так и юридических лиц, включая индивидуальных предпринимателей.
В сообщении Банка России подчеркивается, что дополнительные меры контроля не должны затронуть клиентов-физлиц, в отношении которых у банков уже имеется подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации и происхождении денежных средств либо другого имущества.
Регулятор также отметил, что речь идет именно о повышении уровня мониторинга операций, связанных с крупными наличными поступлениями. Банкам рекомендовано использовать существующие механизмы оценки рисков и внутреннего контроля для выявления возможных нарушений.
ЦБ регулярно публикует рекомендации для финансовых организаций в рамках политики по противодействию легализации преступных доходов и финансированию незаконной деятельности. Новые разъяснения стали частью этой работы и направлены на усиление контроля за движением крупных сумм наличных средств в банковской системе.
Читайте также:
- Новые правила ЖКХ вступили в силу: россиянам грозит перерасчет платежей с 1 мая
- Новое исследование разрушило главный миф о силе любви и частоте секса
- Названо 5 законных способов реально увеличить пенсию в 2026 году
