В России с первой половины 2027 года может начать действовать обязательная привязка ИНН к банковским счетам и вкладам. Нововведение станет частью платформы «Антидроп», создаваемой для противодействия мошенничеству и контроля за финансовыми операциями. О том, какие категории клиентов попадут под особое внимание банков, агентству «Прайм» рассказал основатель «Агентства по управлению рисками ООО „Секвойя Групп“» и председатель комитета по страхованию Ассоциации экспортеров и импортеров Максим Гмыря.
Читайте: Госдума планирует ввести несколько новых запретов
По словам эксперта, инициатива затронет как новые счета, так и уже существующие банковские продукты. Предполагается, что использование ИНН позволит эффективнее отслеживать подозрительные денежные операции и выявлять схемы уклонения от налогов. Мера рассматривается как часть политики по выводу экономики из теневого сектора и усилению контроля за движением денежных средств.
Гмыря отметил, что для граждан с официальными источниками доходов изменения окажутся практически незаметными. Фактически речь идет о добавлении дополнительного пункта в банковскую анкету. Основное внимание системы будет направлено на дропперов, нелегальных предпринимателей и лиц, работающих в «серой» или «черной» зоне экономики.
Особый контроль, как пояснил эксперт, коснется счетов с годовым оборотом свыше 2,4 миллиона рублей. Такие клиенты автоматически будут попадать под более пристальное наблюдение со стороны банковских организаций. Кроме того, система сможет фиксировать подозрительную активность на ранних стадиях, включая большое количество регулярных мелких переводов.
В подобных случаях банк вправе запросить объяснение происхождения средств и характера операций. При этом, по словам Гмыри, добросовестным клиентам опасаться нечего. Если переводы связаны с законной общественной деятельностью, например сбором средств на нужды родительского комитета или других коллективных инициатив, после предоставления разъяснений претензии будут сняты.
Эксперт подчеркнул, что проблемы могут возникнуть у тех, кто использует личные счета для скрытой предпринимательской деятельности без уплаты налогов. В таких ситуациях операции могут стать основанием для дополнительной проверки и последующего начисления обязательных платежей.
Максим Гмыря считает, что для большинства граждан изменения не окажут серьезного влияния на повседневное использование банковских услуг. Однако для теневого сектора экономики внедрение платформы «Антидроп» станет очередным серьезным ограничением и дополнительным механизмом финансового контроля.
Читайте также:
- Новые правила ЖКХ вступили в силу: россиянам грозит перерасчет платежей с 1 мая
- Новое исследование разрушило главный миф о силе любви и частоте секса
- Названо 5 законных способов реально увеличить пенсию в 2026 году
