Если на банковский счёт поступили деньги от незнакомого человека, тратить их категорически нельзя — это может привести к серьёзным правовым последствиям. Об этом в беседе с RT предупредил адвокат МКА «Клишин и партнёры» Денис Талызин.
По словам юриста, подобные переводы могут быть как результатом ошибки, так и частью мошеннической схемы. Если получатель воспользуется этими средствами, его действия могут быть квалифицированы как неосновательное обогащение (ст. 1102 ГК РФ) или даже присвоение чужих денег по статье 160 УК РФ. В таком случае против гражданина может быть возбуждено как гражданское, так и уголовное дело.
Эксперт отметил, что прежде всего необходимо убедиться, что средства действительно поступили на счёт, а не являются элементом мошенничества с поддельными смс. По его словам, злоумышленники часто рассылают фальшивые уведомления якобы от банка, а затем связываются с жертвой и просят вернуть «ошибочный перевод». В действительности, человек переводит им собственные деньги и уже не может их вернуть.
Талызин подчеркнул, что ни при каких обстоятельствах нельзя сообщать третьим лицам коды из смс, данные банковских карт и реквизиты счетов. Иногда аферисты, отправившие реальный перевод, просят вернуть средства на другой счёт, а затем их настоящий владелец обращается с требованием вернуть деньги повторно. Таким образом, жертва теряет вдвое больше.
Юрист добавил, что даже возврат денег может обернуться риском, если перевод идёт на счёт, связанный с преступной деятельностью. В дальнейшем это может стать поводом для допроса в полиции или даже шантажа.
По словам специалиста, при поступлении подозрительного перевода нужно уведомить банк и посоветовать отправителю обратиться туда же для аннулирования операции. Финансовая организация самостоятельно проведёт проверку и решит вопрос в рамках закона.
